Ich besuchte am Nachmittag von 1 National Forum on Finanzberatung, die fand am 23 März 2011, an der renommierten Palace of Bells in Mailand.
Bei der Eröffnung gab es das Seminar "Financial Beratung und finanzielle Bildung: zwei Seiten derselben Medaille "mit Lautsprecher Dr. Sergio Sorgi, Proget Vice President und Autor des Buches erfahren Sie mehr über finanzielle Beratung:
Er begann, indem klargestellt wird der Mangel an Vertrauen der Bürgerinnen und Bürger (Italiener in der letzten Plätze) an den Finanzmärkten und dann in die Betreiber.
Er stellte dann die demografische Entwicklung, dass die Italiener zeigen in Italien, zahlt die zahlenmäßig geringer Teil der Bevölkerung Vorteile für den größten Teil (Renten, Gesundheit etc.).
Also, wenn heute, weiter steigende, Welfare State ist durch anhaltende, Dritten Sektor, Markt und Familie (Großeltern und Eltern), Die neue Forderung ist die Schaffung einer "corporate welfare", um Sicherheitsnetze zu schaffen, Heute zusätzlich zu, und, Teilersatz in die Zukunft, der vier Spieler oben genannten.
Hier ins Spiel finanzielle Bildung und finanzielle Beratung kommen.
Das gleiche Grünbuch der Europäischen Kommission, zum Beispiel über die Renten, sagt uns,: "Wenn die Entscheidungen und Zuständigkeiten auf diese Personen müssen in der Lage, Informationen zu verstehen, damit sie fundierte Entscheidungen treffen können, vor allem wegen der Berücksichtigung der zunehmenden Komplexität der Altersvorsorge (...) Die Mitgliedstaaten könnten eine Möglichkeit der Schaffung einer zuverlässigen Service zur Beratung über die Renten und die Verbraucher in ihren Entscheidungen zu helfen ".
Dann fuhr er fort, um wieder die Gedanken von Frau Lauren E. Willis, Internationale Experten für finanzielle Bildung:
Die Financial Education nicht mit der finanziellen Allgemeinbildung fallen, weil sie das Wissen der Investoren erhöht, aber nicht erhöhen, ihre Fähigkeiten.
Die gute Finanzberatung, ist auf die Bedürfnisse der zyklischen Leben jedes Einzelnen handeln und die Wahl des Beraters, als ob es einen Arzt, Vertrauen.
Aber die Beratung durch einen Qualitäts-, dann der Berater ist gerade vorbei, um auf Informationen, die dem Investor übergeben (Namen sind "verschwendet", sie definiert: Verbraucher, Benutzer, Kunde, etc) Werkzeuge, um unternehmerische Entscheidungen zu unterstützen, Finanz-, d'indebitamento, Vorsorgeplanung, Sicherheit, durch das ganze Leben (jedes Alter mit sich bringt besondere Bedürfnisse und besonderen Bedürfnissen).
Anschließend, und vor dem endgültigen Bericht des Präsidenten Ascosim – der Verband Beratender Sim – Dr. Zeno d'Acquarone, Der Runde Tisch statt, die von Vertretern von Institutionen besucht (Italian Stock Exchange, Assoprevidenza und EPFA) Verbraucher (Adiconsum) der Branche (Ishares, Seele).
Die Themen wurden: die Auswirkungen der MiFID in das Verhältnis zwischen Vermittler und Investoren, Finanzberatung gegen eine Gebühr und die Zusatzrente, in den Mittelpunkt der Beratung für die Altersvorsorge muss.
Wir hoffen deshalb,, in die Zukunft, sah auch die Einführung des Registers der nächsten Berater, mit Beratern, die unabhängig sind und mit einem richtigen Maß an beruflicher Qualifikation konfrontiert werden.
Alessandro Gaetani
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