Yo asistí a la sesión de la tarde de un Foro Nacional de Asesoramiento Financiero, que se celebró el 23 Marzo 2011, en el Palacio de prestigio de las Campanas en Milán.
En la inauguración se produjo el seminario "Asesoramiento financiero y la educación financiera: las dos caras de una misma moneda ", con el altavoz del Dr.. Sergio Sorgi, PROGET vicepresidente y autor del libro para conocer más sobre asesoramiento financiero:
Empezó por dejar en claro la falta de confianza de los ciudadanos (Los italianos en los últimos lugares) en los mercados financieros y en los operadores.
A continuación, presentó las tendencias demográficas que muestran que los italianos en Italia, la parte numéricamente más bajos de la población paga los beneficios de la mayor parte (las pensiones, de salud, etc).
Así, si hoy, continuo aumento de, Estado de bienestar se sustenta en, Tercer Sector, Mercado y de la Familia (Los abuelos y los padres), El nuevo requisito es la creación de un "bienestar corporativo" con el fin de crear redes de seguridad, Hoy en día, además de, y, sustitución parcial en el futuro, de los cuatro jugadores mencionados anteriormente.
Aquí entra en juego la educación financiera y asesoramiento financiero.
El Libro Verde de la misma la Comisión Europea, por ejemplo en materia de pensiones, nos dice: "Si las elecciones y las responsabilidades que incumben a estos individuos deben ser capaces de entender la información para que puedan tomar decisiones informadas, sobre todo porque de tener en cuenta la creciente complejidad de las pensiones (...) Los Estados miembros podrían considerar la posibilidad de crear un servicio confiable para proporcionar asesoramiento en materia de pensiones para ayudar a los consumidores en sus decisiones ".
Luego continuó:, traer de vuelta el pensamiento de la Sra. Laura E. Willis, Internacional de expertos sobre educación financiera:
La educación financiera no coincide con la educación financiera, ya que mejora el conocimiento de los inversionistas, pero no aumenta su capacidad.
El buen asesoramiento financiero, está actuando en las necesidades de la vida cíclica de cada individuo y la elección del consultor, como si se tratara de un médico, a la confianza.
Pero el consejo de calidad, continuación, el consultor de paso por pasar información a disposición de los inversores (nombres se "desperdician", se define: Consumidor, Usuario, Cliente, etc) herramientas de apoyo a las decisiones de negocios, financiero, d'indebitamento, planificación de la jubilación, seguridad, a través de toda la vida (cada época trae consigo necesidades especiales y necesidades especiales).
Posteriormente, y antes de que el informe final del Presidente de Ascosim – la Asociación de Consultoría Sim – Dr. Zenón d'Acquarone, La mesa redonda se celebró a la que asistieron representantes de las instituciones (Bolsa italiana, Assoprevidenza y EPFA) consumidor (Adiconsum) de la industria (IShares, Alma).
Los temas fueron: el impacto de MiFID en las relaciones entre intermediarios e inversores, asesoría financiera por un cargo y la pensión complementaria, como centro de servicios de asesoramiento para las necesidades de jubilación.
Por ello, esperamos, en el futuro, También se puso en marcha el Registro de los consultores de la próxima, a ser confrontado con los consultores que son independientes y con un grado adecuado de cualificación profesional.
Alessandro Gaetani
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