Eu assisti a sessão da tarde do 1 º Fórum Nacional de Assessoramento Financeiro, que foi realizada em 23 Março 2011, no Palácio de prestígio dos Sinos em Milão.
Na abertura, houve o seminário conselho "financeira e educação financeira: dois lados da mesma moeda ", com palestrante o Dr.. Ascensão Sergio, Proget vice-presidente e autor do livro abaixo para informações mais detalhadas sobre financeiras:
Ele começou a fazer evidente a falta de confiança dos europeus (Italianos em últimos lugares) nos mercados financeiros e, em seguida, entre os operadores.
Em seguida, apresentou as tendências demográficas italiana que mostram que na Itália o partido em desvantagem a população paga benefícios para a maior parte (pensões, saúde, etc).
Então, se hoje, continuou Levanta-te, Bem-estar é sustentado pelo Estado, Terceiro Setor, Mercado e família (Avós e pais), A nova exigência é a criação de um "bem-estar corporativo", a fim de criar redes de segurança, Hoje, além de, e, substituição parcial no futuro, dos quatro jogadores mencionados acima.
Aqui entram em jogo a educação financeira e aconselhamento financeiro.
O Livro Verde mesma da Comissão Europeia, por exemplo em matéria de pensões, diz-nos: "Se as escolhas e responsabilidades que incumbem a estes indivíduos devem ser capazes de compreender a informação, a fim de fazer escolhas informadas, principalmente por causa tendo em conta a crescente complexidade das pensões (...) Estados-Membros poderão considerar a possibilidade de criação de um serviço confiável para fornecer aconselhamento sobre pensões para ajudar os consumidores em suas escolhas ".
Em seguida, ele continuou, trazendo de volta o pensamento do Dr. Lauren E. Willis, Especialista internacional sobre educação financeira:
A Educação Financeira não coincide com a literacia financeira, porque que aumenta o conhecimento de investidores, mas não aumenta as suas capacidades.
Os bons conselhos financeiros, está agindo sobre as necessidades da vida cíclica de cada indivíduo e da seleção do consultor, como se fosse um médico, confiar.
Mas o conselho de uma qualidade, em seguida, o consultor é apenas passando por passar informações disponíveis para o investidor (os nomes são "desperdiçados", ela define: Consumidor, Usuário, Cliente, etc) ferramentas para apoiar decisões de negócios, financeiro, dívida, planejamento da aposentadoria, segurança, através de toda a vida (cada época traz consigo necessidades especiais e necessidades especiais).
Posteriormente, e antes do relatório final do Presidente da Ascosim – Associação de Consultoria Sim – Dr. Zeno de Acquarone, A mesa redonda foi realizada, que teve a participação de representantes de instituições (Bolsa de Valores italiana, Assoprevidenza e Epfa) consumidor (Adiconsum) da indústria (Ishares, Alma).
Os tópicos discutidos foram: o impacto da DMIF na relação entre intermediários e investidores, A taxa de assessoria financeira e regimes complementares de pensão, como o foco de serviços de aconselhamento para o bem estar necessidades.
Esperamos, portanto,, no futuro, ver também o lançamento próximo do registo de consultores, para ser confrontado com os consultores que são independentes e com um grau apropriado de qualificação profissional.
Alexander Gaetani
Para saber mais sobre aconselhamento financeiro, conselho: