“Eingeführt in 2020, die alternativen PIRs wurden entwickelt, um private Ersparnisse in kleine und mittlere nicht börsennotierte Unternehmen zu lenken, die besonders den Folgen der Covid-19-Pandemie ausgesetzt sind.
Sie können zusätzlich zu einem traditionellen PIR . vom selben Sparer gehalten werden; es handelt sich um Finanzprodukte mit höheren Anlageschwellen und anderen Anlagebeschränkungen als traditionelle traditional, mit denen sie die Steuerbefreiung auf Finanzerträgen gemein haben (sofern die Investition mindestens fünf Jahre gehalten wird).“
Dieser liest, unter anderem informative Inhalte, auf dem neuen Leitfaden zu individuellen Sparplänen von ABI in Zusammenarbeit mit Banken und Verbraucherverbänden gegründet, die dem Nationalen Verbraucher- und Nutzerrat angehören (CNCU).
Es geht um eine Infografik, die mit dem Ziel erstellt wurde, die Bürger zu ermutigen, diese wichtige Form der mittelfristigen Investition zu verstehen, speziell zur Unterstützung kleiner und mittlerer Unternehmen entwickelt.
Mittlerweile, nur für die "jungen" (weil sie erst letztes jahr geboren wurden) und "reich" (weil sie für diejenigen gedacht sind, die große Summen investieren können*) PIR-Alternativen, mit dem neuen Haushaltsgesetz kommt eine Steuergutschrift bis zu 20% der im laufenden Jahr investierten Summen, bei zum Zeitpunkt der Veräußerung realisierten Kapitalverlusten (nicht bevor 5 Alter) die in entschädigt werden 10 Jahresgebühren.
Für Sparer die übliche Empfehlung: Lassen Sie sich nicht allein von Steuererleichterungen locken und beziehen Sie das Finanzinstrument in eine richtige Diversifikation der Ersparnisse ein.
Alessandro Gaetani
*In alternative RIPs ist es möglich bis zu zu investieren 300.000 Euro jährlich bis zur Obergrenze von 1,5 Millionen Euro.
Lesen Sie die anderen Artikel, die ich über PIRs geschrieben habe:
2020 Es ist das Jahr der RIP 3.0
2019 New RIP, sehen nie das Licht?
2017 I Piani Individuali di Risparmio