在那里，我提出了本文中的PIR的特性: I Piani Individuali di Risparmio
在的光 部令 30 去年四月, 发表在官方公报 最后 7 日, 与实施比介绍了预算法 2019, 将携带规定的个人储蓄计划新奇 (PIR) 由 从 2019.
对于这些, 它读取法令, 可以设想，在每一年的计划, 在RIP使用的一年中至少三分之二的相同数量或价值，必须投入至少 70% 在金融工具的发行和公司居住在意大利或欧盟或欧洲经济区国家，在该领土的常设机构和上述股份签订了总价值 70% 必须投入:
- 至少对于 5% 在金融工具考上贸易多边交易设施的总价值;
- 至少对于 30% 在比其他公司的证券包括在其他监管市场的意大利证券交易所或同等指数的FTSE MIB总价值;
- 至少对于 5% 在意大利境内或在欧盟或欧洲经济区国家的单位或基金创投居民的股.
在RIP的开始 2017 他们有几乎集合 20 十亿欧元得益于投资者的升值诱惑从税收预期收益率的到期 5 岁.
虽然 事实上，许多投资者已经开始还清他们的计划 节省负回报早期信号的面 (并认为， 它们的建立是为了鼓励合并长期储蓄 资源向小企业的生产结构).
并已, 谁知道他们有多少用户使他们的储蓄好多样化，因为PIR带来了, 因为 “国家调控” 和排序 “分配被迫” 由立法机关决定, 风险在意大利市场的地理集中, 非流动性证券的集中度风险, 还对于少数证券的存在下AIM段, ecc. ecc.
因此，我们正在等待金融业建议以及新PIR适应新规则. 又是谁在询问储户的勇气和意识，承担更多的风险, 如 意大利央行强调.
亚历山大Gaetani