Anche in ambito assicurativo siamo nel bel mezzo di una rivoluzione tecnologica.
Perfino in Italia.
Quanti sanno ad esempio che, in alcuni ambiti come la black box, il nostro Paese è tra i leader a livello mondiale con oltre 7.5 millions of connected cars and a penetration rate of over,,it,still growing,,it,And it is expected that the companies' expenses in advanced analytics and artificial intelligence will increase globally by over,,it,in the next five years,,it,We are talking about issues,,it,carefully followed by the supervisory body,,it,that are upsetting our relationship with insurance companies,,it,So here's how words like cyber insurance come forward,,it,the use of devices and sensors connected to the IoT,,it,Internet of things,,it 20% ancora in crescita?
E che è previsto che le spese delle Compagnie in advanced analytics e intelligenza artificiale aumenteranno globalmente di oltre il 50% nei prossimi cinque anni?
Stiamo parlando di temi, attentamente seguiti dall’Organo di vigilanza (Ivass), che stanno stravolgendo il nostro rapporto con le assicurazioni. E allora ecco che si fanno avanti termini come la cyber insurance, l’utilizzo di device e sensori connessi alla IoT (Internet delle cose). Come pure la blockchain,,en,known by most as a technological layer at the base of the development of virtual coins,,it,bitcoins and example,,it,but which can also be used in the insurance sector,,it,He talked about it,,it,recently Riccardo Cesari,,it,Commissioner Ivass,,it,in one of his speeches,,it,"Blockchain technology allows information to be transferred,,it,in a secure and interoperable way between subjects accredited by the system without the need of the intervention of an authority that certifies the transactions,,it, conosciuta dai più come strato tecnologico alla base dello sviluppo delle monete virtuali (i bitcoin ed esempio) ma che può essere utilizzata anche in ambito assicurativo.
Ne ha parlato, Indeed, recentemente Riccardo Cesari (Commissario Ivass) in un suo intervento: “la tecnologia blockchain consente di trasferire informazioni, documents, ecc. in modo sicuro e interoperabile tra soggetti accreditati dal sistema senza il bisogno dell’intervento di un’autorità che certifichi le transazioni. For example, in the insurance sector, its applications could concern the management of the processes between insurance companies and insured persons,,it,innovative products and distribution methods such as peer to peer insurance or smart contracts,,it,They are contracts in digital form valid from the legal point of view,,it,if signed with a legally recognized digital signature,,it,A concrete example to understand us,,it (prodotti e modalità distributive innovative come peer to peer insurance o gli smart contratcs”.
Sono contratti in forma digitale validi dal punto di vista legale (se firmati con digital signature legalmente riconosciuta). Un esempio concreto per capirci: A policy covering the delay of an air flight would be automatically paid where the system receives notification of the delay from a certain source,,it,The same Cesari confirms that "Ivass participates in an experimentation on the use of blockchain in the insurance sector with private partners,,it,With an eye for consumers to have real benefits in terms of greater transparency and protection,,it.
Lo stesso Cesari ci conferma che “l’Ivass partecipa ad una sperimentazione sull’utilizzo di blockchain nel settore assicurativo con partner privati. Con un occhio di riguardo per i consumatori affinché ne abbiano reali benefici in termini di maggiore trasparenza e tutela, facilità d’uso e sicurezza nella fruizione di beni e servizi, aumento della concorrenza del mercato”.
Alex Gaetani
Source: Comunicato stampa Ivass